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Máster de Asesor Financiero (Certificación Mifid II)

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  • Facultad de Finanzas y Contabilidad
  • Prácticas en centros reales
  • Título propio INESEM

¿Qué conseguirás al terminar este máster?

Sistema financiero

Conoce los aspectos básicos del sistema financiero y los elementos que intervienen en su funcionamiento.

Productos de inversión

Aprende el funcionamiento de las operaciones y productos de inversión para su valoración y selección.

Mercados y riesgos

Entiende los principios que rigen la actividad de los mercados y los tipos de riesgos bancarios.

Asesoramiento y fiscalidad

Adquiere conocimientos para asesorar en productos financieros y estudia la fiscalidad aplicable a fondos de inversión.

Temario del programa

8 módulos que cubren desde los aspectos básicos del sistema financiero hasta la normativa y la fiscalidad aplicable a fondos de inversión. Haz clic en cada módulo para ver el contenido completo.

01

Módulo 1. el Sistema Financiero

Unidad Didáctica 1. el Sistema Financiero

  • Conceptos básicos
  • Elementos del sistema financiero
  • Estructura del sistema financiero
  • La financiación pública

Unidad Didáctica 2. Tipos de Interés

  • Concepto
  • Interés nominal (j)
  • Interés efectivo (i)
  • Tasa anual equivalente (TAE)
  • Formas de cálculo

Unidad Didáctica 3. Préstamos

  • Concepto y clases
  • Sistemas de amortización
  • Formas de cálculo

Unidad Didáctica 4. Equivalencia de Capitales

  • Introducción
  • Equivalencia de capitales en capitalización simple
  • Equivalencia de capitales en capitalización compuesta
  • Tantos medios
02

Módulo 2. Valoración de Proyectos de Inversión

Unidad Didáctica 1. los Proyectos de Inversión

  • Definición y tipos de inversión
  • El ciclo de vida de un proyecto de inversión
  • Componentes de un proyecto de inversión

Unidad Didáctica 2. Valoración Económico de Inversiones

  • Metodologías de valoración económica
  • Clasificación de los flujos de caja
  • Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones
  • Elección del proyecto de inversión

Unidad Didáctica 3. Valoración de Riesgos

  • Metodologías de tratamiento del riesgo
  • Análisis de la sensibilidad
  • Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales

Unidad Didáctica 4. Tipos de Proyectos de Inversión

  • Proyectos de inversión en activos fijos
  • Proyectos de inversión en capital circulante (NOF)

Unidad Didáctica 5. Coste de la Deuda y Coste de Capital

  • Cálculo del coste de la deuda
  • Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC)

Unidad Didáctica 6. Valoración de Inversiones Especiales

  • Compra o alquiler
  • Inversión en ampliación
  • Inversión en outsourcing
03

Módulo 3. Operaciones y Productos Financieros

Unidad Didáctica 1. Capitalización y Descuento de las Inversiones

  • Valor temporal del dinero
  • Capitalización y descuento simples
  • Capitalización y descuento compuestos y continuos
  • Valoración de rentas financieras
  • Tanto anual de equivalencia (TAE)

Unidad Didáctica 2. Políticas de Dividendos

  • Dividendos y sus clases
  • Relevancia de la política de dividendos
  • Dividendos e imperfecciones del mercado
  • Dividendos e impuestos

Unidad Didáctica 3. Carteras de Fondos de Inversión

  • Los fondos de inversión
  • Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
  • Fondos de inversión libre
  • Fondos de fondos de inversión libre
  • Fondos cotizados o ETF

Unidad Didáctica 4. Carteras de Valores

  • Teoría y gestión de carteras: fundamentos
  • Características de una cartera
  • Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
  • Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
04

Módulo 4. Mercado de Capitales y Monetario

Unidad Didáctica 1. Renta Fija

  • Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
  • Nomenclatura del préstamo y del empréstito
  • Mercados: descripción y participantes
  • Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
  • El Banco Central Europeo (BCE)
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
  • El Banco de España

Unidad Didáctica 2. Renta Fija Ii

  • Clasificación de los títulos
  • Valoración de las letras del tesoro
  • Bonos y obligaciones con cupón corrido
  • Repos y strips o bonos segregables
  • Cálculo del valor actual de un bono
  • Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
  • Riesgo de mercado y de reinversión

Unidad Didáctica 3. Renta Variable

  • Concepto de activo de Renta Variable
  • Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
  • Clasificación de las acciones
  • Capitalización bursátil y liquidez
  • Estructura de la bolsa española
  • La contratación y la operativa bursátil
05

Módulo 5. Asesoramiento Financiero (mifid Ii)

Unidad Didáctica 1. Fundamentos Financieros y Económicos para la Inversión en Productos Mifid

  • Introducción a la inversión
  • Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
  • Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
  • Rentas Financieras
  • Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
  • Estadística aplicada a la Inversión Financiera
  • La Economía y el Ciclo Económico
  • Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión

Unidad Didáctica 2. el Sistema Financiero

  • Introducción al Sistema Financiero
  • Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
  • El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
  • Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
  • Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
  • Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones

Unidad Didáctica 3. Productos Financieros de Inversión

  • Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
  • Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
  • Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
  • Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
  • Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos

Unidad Didáctica 4. Cumplimiento Normativo

  • Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
  • Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
  • Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
  • Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
  • Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office

Unidad Didáctica 5. Gestión de Carteras y Patrimonios

  • Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
  • La Gestión de Patrimonios
  • Asset Allocation o asignación de activos
  • El proceso de asesoramiento de carteras
  • Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
  • Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
  • La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera

Unidad Didáctica 6. Fiscalidad de los Productos de Inversión

  • Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
  • Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
  • Impuesto sobre Sociedades (IS)
  • Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
  • Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
06

Módulo 6. el Riesgo Bancario y la Normativa Aplicable

Unidad Didáctica 1. el Sistema Bancario

  • El sistema bancario
  • Clasificación Bancaria

Unidad Didáctica 2. la Organización el Sector Bancario

  • La Dirección del Sector Bancario
  • Las Cuentas Contables Bancarias
  • Gestión de Partidas
  • Pérdida de Crédito

Unidad Didáctica 3. la Normativa Bancaria

  • Crisis Bancaria
  • Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
  • Normativa Internacional del Sector Bancario
  • Fondo de garantía de depósitos
  • Legislación Vigente

Unidad Didáctica 4. Riesgo Crediticio

  • El riesgo de crédito
  • Concepto de Prestamistas y Prestatario
  • Tipos de productos crediticios
  • Propiedades de los Productos Bancarios

Unidad Didáctica 5. Fases del Crédito y Su Gestión de Riesgo

  • Fases del Crédito
  • La Solvencia Crediticia
  • Gestión Eficiente de Carteras
  • El Acuerdo de Basilea

Unidad Didáctica 6. Riesgo de Mercado

  • El Riesgo de Mercado
  • Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
  • Proceso de Negociación
  • Gestión del Riesgo
  • Regulación Aplicable

Unidad Didáctica 7. Riesgo Operacional

  • Concepto
  • Casos de Surgimiento
  • La Pérdida Operacional
  • Gestión del Riesgo
  • Regulación Aplicable

Unidad Didáctica 8. Procedimientos de Gestión de Basilea

  • Capital Regulado
  • Requisitos de Capital
  • Procesos de Revisión
  • Control de Mercado
  • Otras Gestiones
07

Módulo 7. Derecho Bancario y Seguros

Unidad Didáctica 1. Fuentes de Contratación Bancaria

  • Aspectos de las fuentes del derecho bancario
  • Fuentes del Derecho Bancario español

Unidad Didáctica 2. Sujetos de la Actividad Bancaria

  • Las partes de los contratos bancarios

Unidad Didáctica 3. Contratos Bancarios

  • Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
  • Regulación
  • Contrato bancario de apertura de crédito documentario
  • Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
  • Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
  • Contrato de “Confirming”
  • Contrato de crédito al consumo
  • Contrato de Descuento
  • Contrato de “Factoring”
  • Contrato Forfaiting
  • Contrato de “Leasing”
  • Contrato de “Swap”
  • Empréstito

Unidad Didáctica 4. Garantías Bancarias

  • Créditos y Préstamos
  • La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
  • Las garantías financieras
  • El expediente de financiación de una operación bancaria

Unidad Didáctica 5. Intervención en el Mercado de Valores

  • Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
  • Niveles
  • Órdenes
  • Productos Financieros
  • Mercado de renta fija y mercado de renta variable
  • Mercados no organizados y mercados organizados
  • Mercados primarios y mercados secundarios
  • Fondos de Inversión
  • La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
  • El Riesgo de un Fondo de Inversión
  • Tipos de Fondo de Inversión
  • Fondos Garantizados
  • Criterios para elegir un fondo de inversión
  • Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
  • Suscripciones y reembolsos
  • Traspasos
  • Seguimiento de fondos
  • Información para el inversor

Unidad Didáctica 6. Derecho de Seguros

  • El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
  • Cláusulas delimitadoras del riesgo
  • Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
  • Cláusulas lesivas
  • Reconocimiento del SRC
  • Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
  • La responsabilidad civil asegurada
  • La delimitación del riesgo
  • La cobertura del daño
  • Las cláusulas claim made
  • Desconocimiento del interés asegurado
  • Delimitación de la Acción Directa

Unidad Didáctica 7. Teoría General del Contrato de Seguro

  • El contrato de seguro. Concepto y regulación
  • Regulación Normativa
  • Característica del Contrato de Seguro
  • Elementos personales del contrato
  • Interés del Contrato de Seguro

Unidad Didáctica 8. Tipos de Contrato de Seguros

  • Tipos de seguro. Introducción
  • Caracteres esenciales
  • Objeto
  • Suscripción y tramitación
  • Seguros de vida y deceso
  • Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
  • Seguro de cascos
  • Seguro de transporte de mercancías

Unidad Didáctica 9. Instituciones de Defensa

  • La Institución Aseguradora: objetivo y principios
  • Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
  • La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  • El sistema financiero español y europeo
  • Normativa general europea de seguros privados. Directivas
  • Normativa española de seguros privados
  • El mercado único de seguros en la UE (EEE)
  • Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
  • La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
  • Organismos reguladores
  • Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
  • El Blanqueo de capitales
  • Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
  • Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
  • Gerencia de Riesgos
08

Módulo 8. Fiscalidad de los Fondos de Inversión

Unidad Didáctica 1. Fondos de Inversión: Concepto y Características

  • Introducción a los Fondos de Inversión
  • Conceptos de Fondos de Inversión
  • Características de los Fondos de Inversión
  • Costes: Comisión de gestión, depositaria, de suscripción y de reembolso
  • Ventajas de los Fondos de Inversión
  • Normativa de los Fondos de Inversión. Régimen jurídico

Unidad Didáctica 2. Fondos de Inversión. Modalidades

  • Introducción a las modalidades de fondos de inversión
  • Clases de instituciones de inverión colectiva establecidas en la normativa
  • Otras clasificaciones de los fondos de Inversión
  • Tipos de fondos de inversión: garantizados, de inversión inmobiliarios, fondos de fondos, especializados, emergentes, fondos paraguas, globales, Unit Linked y Fondtesoros
  • Fondos Garantizados

Unidad Didáctica 3. Normativa y Funcionamiento de los Fondos de Inversión

  • Constitución de los fondos y sociedades de inversión
  • Costes de los fondos de inversión
  • Condiciones de acceso y ejercicio de la actividad
  • Información, publicidad y contabilidad del las sociedades y fondos de inversión
  • Las sociedades Gestoras de Institucioenes de Inversión Colectiva
  • Los depositarios

Unidad Didáctica 4. Fiscalidad de los Fondos de Inversión

  • Introducción al tratamiento fiscal de los fondos de inversión
  • Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de las Instituciones de Inversión Colectiva
  • Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de los Partícipes
  • Fondos de Inversión Mobiliaria Garantizados y su fiscalidad
  • Otros impuestos

Unidad Didáctica 5. Fondos de Inversión. Futuro

  • Aproximación al futuro de los fondos de inversión
  • Tendencia de los Fondos de Inversión
  • Respuestas de futuros
  • Criterios para la elección de un Fondo de Inversión

Claustro docente

Facultad de Gestión Empresarial — profesionales con experiencia en Máster de Asesor Financiero (Certificación Mifid II).

SS

Salima Sánchez

Facultad de Gestión Empresarial

Copywriting, Psicología del Consumidor y Neuromarketing

PS

Pilar Salvador

Facultad de Gestión Empresarial

marketing digital

AL

Antonio Lahaba

Facultad de Gestión Empresarial

Comportamiento del Consumidor e Investigación de Mercados

Jaime Martín

Jaime Martín

Facultad de Gestión Empresarial

Comunicación y Marketing

Virginia Anguita

Virginia Anguita

Facultad de Gestión Empresarial

Social Media

Sandra Vargas

Sandra Vargas

Facultad de Gestión Empresarial

SEO técnico

Yago González

Yago González

Facultad de Gestión Empresarial

Marketing y Negocio Online

CJ

Cristina Jiménez

Facultad de Gestión Empresarial

Controller, auditoría interna

¿En qué podrás trabajar?

Con este máster podrás optar a puestos como:

  • Asesor financiero
  • Gestor patrimonial
  • Gestor de fondos
  • Profesional del sector bancario
  • Responsable en banca e inversión
  • Especialista en asesoramiento financiero

Metodología

Nuestra metodología educativa

Estudiantes trabajando juntos con sus portátiles
Aprende cuando quieras

Avanza al ritmo que te convenga, desde donde estés
y con seguimiento cercano.

Contenidos de calidad

Ofrecemos una formación completa y actualizada de la mano de un claustro profesional en activo que confecciona los diferentes programas formativos de su área/especialidad.

Materiales y Recursos Didácticos

Tendrás a tu disposición un banco de materiales y recursos didácticos sobre legislación. Así como una Tribuna de noticias y actualidad. Además, podrás asistir a Seminarios online de la mano de nuestro claustro, en el que se tratan temas actuales y de interés.

Claustro Profesional

Los docentes de INESEM son profesionales en activo ofreciendo una docencia de calidad y en constante actualización. Preparan el contenido de aquellos programas formativos cuyas áreas son en las que trabajan.

Tutorización individual

No estarás solo durante tu formación, tendrás al claustro a tu disposición y un tutor asignado con el que podrás mantener el contacto y poder consultar todas las dudas que te vayan surgiendo.

Testimonios

La experiencia de quienes ya estudiaron con nosotros

«Buscaba un Máster oficial sin desplazarme. Estuve atendida en todo momento, todo muy profesional.»

Patricia Ortiz Ruiz

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