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Máster Asesoramiento y Planificación Financiera + 10 Créditos ECTS

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Máster Asesoramiento y Planificación Financiera + 10 Créditos ECTS

Un máster con datos verificables del programa

  • 10 Créditos ECTS
  • Facultad de Finanzas y Contabilidad
  • Prácticas en centros reales
  • Título propio INESEM

¿Qué conseguirás al terminar este máster?

Entorno financiero

Comprende la evolución financiera de la empresa y su endeudamiento para anticipar decisiones presupuestarias.

Estados financieros

Elabora y analiza estados financieros para interpretar adecuadamente la gestión contable y obtener mejores resultados.

Tesorería y control

Gestiona y controla la tesorería, optimizando recursos y apoyando la toma de decisiones en la organización.

Inversiones y riesgo

Selecciona tipos de inversiones financieras, clasifica proyectos y analiza el riesgo financiero en cada caso.

Temario del programa

7 módulos que cubren desde la planificación y asesoramiento financiero hasta la elaboración de estados, la tesorería, inversiones y el análisis del riesgo. Haz clic en cada módulo para ver el contenido completo.

01

Módulo 1. Asesor de Banca y Gestión de Inversiones

Unidad Didáctica 1. Análisis del Sistema Financiero

  • El sistema financiero
  • Mercados financieros
  • Intermediarios financieros
  • Activos financieros
  • Mercado de productos derivados
  • La Bolsa de Valores
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
  • El Sistema Crediticio Español.
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Unidad Didáctica 2. Gestión de las Entidades de Crédito

  • Las entidades bancarias.
  • Organización de las entidades bancarias.
  • Los Bancos.
  • Las Cajas de Ahorros.
  • Las cooperativas de crédito.

Unidad Didáctica 3. Procedimientos de Cálculo Financiero Básico Aplicable a los Productos Financieros de Pasivo

  • Capitalización simple
  • Capitalización compuesta.

Unidad Didáctica 4. Gestión y Análisis de las Operaciones Bancarias de Pasivo

  • Las operaciones bancarias de pasivo.
  • Los depósitos a la vista.
  • Las libretas o cuentas de ahorro.
  • Las cuentas corrientes.
  • Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.

Unidad Didáctica 5. Gestión y Análisis de Productos de Inversión Patrimonial y Previsional y Otros Servicios Bancarios

  • Las sociedades gestoras.
  • Las entidades depositarias.
  • Fondos de inversión.
  • Planes y fondos de pensiones.
  • Títulos de renta fija.
  • Los fondos públicos.
  • Los fondos privados.
  • Títulos de renta variable.
  • Los seguros.
  • Domiciliaciones bancarias.
  • Gestión de cobro de efectos.
  • Cajas de alquiler.
  • Servicio de depósito y administración de títulos.
  • Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
  • Comisiones bancarias.

Unidad Didáctica 6. Marketing Financiero y Relacional

  • Marketing financiero
  • Análisis del cliente.
  • La segmentación de clientes.
  • Fidelización de clientes.
  • Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.

Unidad Didáctica 7. Comercialización de Productos y Servicios Financieros

  • El comercial de las entidades financieras
  • Técnicas básicas de comercialización
  • La atención al cliente
  • Protección a la clientela.

Unidad Didáctica 8. Canales Alternativos de Comercialización de Productos y Servicios Bancarios

  • Intranet y extranet.
  • La Banca telefónica.
  • La Banca por internet.
  • La Banca electrónica.
  • Televisión interactiva.
  • El ticketing.
  • Puestos de autoservicio.
02

Módulo 2. Elaboración y Control de Presupuestos.

Unidad Didáctica 1. Planificación Presupuestaria

  • Proceso de planificación de la empresa
  • Estructura del control
  • Organización del proceso presupuestario
  • Ejercicio resuelto Dossier de seguimiento presupuestario

Unidad Didáctica 2. Elaboración del Presupuesto Anual

  • Presupuestos de explotación: ventas, producción y compras
  • Presupuestos de capital: inversión, financiero y de capital
  • Presupuesto de tesorería
  • Ejercicio resuelto Presupuestos de capital y tesorería

Unidad Didáctica 3. Elaboración de los Estados Financieros

  • Aproximación a los estados financieros
  • Cuenta de resultados pro-forma: cuenta de pérdidas y ganancias o cuenta de explotación
  • Balance de situación pro-forma
  • Estado de tesorería pro-forma
  • Ejercicio resuelto Cuenta de resultados

Unidad Didáctica 4. Control Presupuestario

  • El control presupuestario: introducción
  • Seguimiento y control del presupuesto de explotación
  • Seguimiento y control de las inversiones y las fuentes de financiación
  • Seguimiento y control del presupuesto de tesorería
  • Ejercicio resuelto Desviaciones en ventas
03

Módulo 3. Selección de Inversiones

Unidad Didáctica 1. Introducción a los Proyectos de Inversión

  • Conceptos y tipologías básicas
  • El ciclo de vida
  • Elementos de un proyecto de inversión

Unidad Didáctica 2. Análisis Económico de Proyectos de Inversión

  • Valoración económica de proyectos
  • Análisis de los Cash Flow
  • Valor Actual Neto (VAN) y Tasa Interna de Rentabilidad (TIR)
  • Decisión del proyecto más adecuado

Unidad Didáctica 3. Análisis de Riesgos

  • Métodos de gestión de riesgos
  • Análisis de la sensibilidad de inversiones
  • Método del árbol de inversión

Unidad Didáctica 4. Clasificación de los Proyectos de Inversión

  • Proyectos de inversión en activos fijos
  • Necesidades operativas de fondos (NOF)

Unidad Didáctica 5. Estructura Financiera Óptima

  • Coste de la deuda
  • Coste del capital (WACC)
  • Estructura financiera óptima

Unidad Didáctica 6. Análisis de Inversiones Especiales

  • Arrendamiento o adquisición
  • Proyectos de inversión en ampliación
  • Proyectos de inversión en outsourcing
04

Módulo 4. Estructura Financiera

Unidad Didáctica 1. Capitalización y Descuento de las Inversiones

  • Valor temporal del dinero
  • Capitalización y descuento simples
  • Capitalización y descuento compuestos y continuos
  • Valoración de rentas financieras
  • Tanto anual de equivalencia (TAE)

Unidad Didáctica 2. Políticas de Dividendos

  • Dividendos y sus clases
  • Relevancia de la política de dividendos
  • Dividendos e imperfecciones del mercado
  • Dividendos e impuestos

Unidad Didáctica 3. Carteras de Fondos de Inversión

  • Los fondos de inversión
  • Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
  • Fondos de inversión libre
  • Fondos de fondos de inversión libre
  • Fondos cotizados o ETF

Unidad Didáctica 4. Carteras de Valores

  • Teoría y gestión de carteras: fundamentos
  • Características de una cartera
  • Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
  • Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
05

Módulo 5. Mercado de Capitales y Monetario

Unidad Didáctica 1. Renta Fija

  • Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
  • Nomenclatura del préstamo y del empréstito
  • Mercados: descripción y participantes
  • Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
  • El Banco Central Europeo (BCE)
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
  • El Banco de España

Unidad Didáctica 2. Renta Fija Ii

  • Clasificación de los títulos
  • Valoración de las letras del tesoro
  • Bonos y obligaciones con cupón corrido
  • Repos y strips o bonos segregables
  • Cálculo del valor actual de un bono
  • Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
  • Riesgo de mercado y de reinversión

Unidad Didáctica 3. Renta Variable

  • Concepto de activo de Renta Variable
  • Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
  • Clasificación de las acciones
  • Capitalización bursátil y liquidez
  • Estructura de la bolsa española
  • La contratación y la operativa bursátil
06

Módulo 6. Asesoría Financiera

Unidad Didáctica 1. Aspectos Generales de la Sociedad Anónima

  • Introducción
  • La acción: eje fundamental de la S.A.
  • La fundación de la sociedad anónima

Unidad Didáctica 2. Aumentos de Capital Social

  • Aspectos legales
  • Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente
  • Procedimientos de ampliación de capital

Unidad Didáctica 3. Reducción de Capital Social

  • Aspectos legales
  • Reducción por devolución de aportaciones
  • Reducción por condonación de dividendos pasivos
  • Reducción por saneamiento de pérdidas
  • Reducción por constitución o aumento de reservas

Unidad Didáctica 4. Disolución de la Sociedad Anónima

  • Aspectos legales
  • Periodo de liquidación
  • Reflejo contable del proceso disolutorio

Unidad Didáctica 5. Análisis de Balances

  • Concepto y finalidad
  • Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo
  • Supuesto 2

Unidad Didáctica 6. Masas Patrimoniales

  • Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión
  • Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa
  • El capital en circulación en la empresa El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra
  • Supuesto 3

Unidad Didáctica 7. Índices y Ratios

  • La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo)
  • Estudio de los ratios de capital corriente
  • Índice de solvencia a largo plazo
  • Índice de solvencia inmediata “acid test”
  • Análisis básico del endeudamiento de la empresa
  • Supuesto 4

Unidad Didáctica 8. Análisis de Proveedores, Clientes y Cash Flow

  • Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo
  • Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores
  • Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes
  • Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización
  • El “cash flow”
  • Supuesto 5

Unidad Didáctica 9. la Rentabilidad

  • Rentabilidad
  • Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa
  • Clases de rentabilidad
  • Rentabilidad de las fuentes de financiación propias Rentabilidad financiera y rentabilidad económica
  • Ecuación fundamental de la rentabilidad
  • Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa
  • Rentabilidad efectiva para el accionista
  • Supuesto 6
07

Módulo 7. Asesoría Fiscal

Unidad Didáctica 1. Introducción Al Derecho Tributario

  • El Tributo
  • Hecho imponible
  • Sujeto pasivo
  • Determinación de la deuda tributaria
  • Contenido de la deuda tributaria
  • Extinción de la deuda tributaria

Unidad Didáctica 2. Impuesto Sobre la Renta de las Personas Físicas I

  • Introducción
  • Elementos del impuesto
  • Rendimientos del trabajo
  • Rendimientos de actividades económicas

Unidad Didáctica 3. Impuesto Sobre la Renta de las Personas Físicas Ii

  • Rendimientos de capital inmobiliario
  • Rendimientos de capital mobiliario
  • Ganancias y pérdidas patrimoniales
  • Regímenes especiales: imputación y atribución de rentas
  • Liquidación del impuesto
  • Gestión del Impuesto

Unidad Didáctica 4. el Impuesto Sobre el Valor Añadido

  • Naturaleza del impuesto
  • Hecho imponible
  • Operaciones no sujetas y operaciones exentas
  • Lugar de realización del hecho imponible
  • Devengo del impuesto
  • Sujetos pasivos
  • Repercusión del impuesto (Art. 88 LIVA)
  • Base imponible
  • Tipos de Gravamen
  • Deducción del impuesto
  • Gestión del Impuesto
  • Regímenes especiales

Unidad Didáctica 5. Impuesto Sobre Sociedades

  • Naturaleza y ámbito de aplicación
  • Hecho imponible
  • Sujeto Pasivo
  • Base imponible
  • Periodo impositivo y devengo del impuesto
  • Tipo impositivo
  • Bonificaciones y Deducciones
  • Regímenes especiales. Empresas de reducida dimensión
  • Régimen especial de las fusiones y escisiones
  • Régimen fiscal de determinados contratos de arrendamiento financiero
  • Otros regímenes especiales
  • Gestión del impuesto

Unidad Didáctica 6. Impuesto Sobre Sucesiones

  • Normativa aplicable
  • Cálculo del hecho imponible
  • Sujetos pasivos del impuesto
  • Cálculo de la Base imponible
  • Cálculo de la Base liquidable
  • Regímenes especiales

Unidad Didáctica 7. Impuesto Sobre Donaciones

  • Cálculo del hecho imponible
  • Sujetos pasivos del impuesto
  • Cálculo de la Base imponible
  • Cálculo de la Base liquidable
  • Cálculo de la cuota íntegra
  • Deuda tributaria
  • Liquidación del impuesto

Unidad Didáctica 8. Cuestiones Generales Sobre el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados

  • Régimen jurídico aplicable al ITP y AJD
  • Naturaleza y características del ITP y AJD
  • Modalidades del ITP y AJD. Compatibilidades e incompatibilidades
  • Principios de aplicación del ITP y AJD
  • Ámbito de aplicación territorial del ITP y AJD

Unidad Didáctica 9. Transmisiones Patrimoniales Onerosas

  • Hecho imponible
  • Sujeto pasivo
  • Base imponible y base liquidable en TPO
  • Tipos de gravamen y cuota en TPO
  • Deducciones y bonificaciones. Cuota líquida en TPO

Unidad Didáctica 10. Operaciones Societarias

  • Aspectos generales de las operaciones societarias
  • Concepto de sociedad a efectos de la modalidad Operaciones Societarias
  • Hecho imponible
  • Operaciones no sujetas a la modalidad de operaciones societarias
  • Base imponible en la modalidad de operaciones societarias
  • Sujeto pasivo. Cuota tributaria en la modalidad de operaciones societarias

Unidad Didáctica 11. Actos Jurídicos Documentados

  • Naturaleza jurídica de la modalidad de Actos Jurídicos Documentados
  • Normativa reguladora de la modalidad de AJD
  • Documentos notariales
  • Documentos mercantiles
  • Documentos administrativos

Claustro docente

Facultad de Gestión Empresarial — profesionales con experiencia en Máster Asesoramiento y Planificación Financiera + 10 Créditos ECTS.

SS

Salima Sánchez

Facultad de Gestión Empresarial

Copywriting, Psicología del Consumidor y Neuromarketing

PS

Pilar Salvador

Facultad de Gestión Empresarial

marketing digital

AL

Antonio Lahaba

Facultad de Gestión Empresarial

Comportamiento del Consumidor e Investigación de Mercados

Jaime Martín

Jaime Martín

Facultad de Gestión Empresarial

Comunicación y Marketing

Virginia Anguita

Virginia Anguita

Facultad de Gestión Empresarial

Social Media

Sandra Vargas

Sandra Vargas

Facultad de Gestión Empresarial

SEO técnico

Yago González

Yago González

Facultad de Gestión Empresarial

Marketing y Negocio Online

CJ

Cristina Jiménez

Facultad de Gestión Empresarial

Controller, auditoría interna

¿En qué podrás trabajar?

Con este máster podrás optar a puestos como:

  • Controller financiero en empresas
  • Director financiero en organizaciones
  • Analista de riesgos financieros
  • Responsable contable-financiero
  • Consultor/a financiera y contable
  • Dirección de planificación presupuestaria

Metodología

Nuestra metodología educativa

Estudiantes trabajando juntos con sus portátiles
Aprende cuando quieras

Avanza al ritmo que te convenga, desde donde estés
y con seguimiento cercano.

Contenidos de calidad

Ofrecemos una formación completa y actualizada de la mano de un claustro profesional en activo que confecciona los diferentes programas formativos de su área/especialidad.

Materiales y Recursos Didácticos

Tendrás a tu disposición un banco de materiales y recursos didácticos sobre legislación. Así como una Tribuna de noticias y actualidad. Además, podrás asistir a Seminarios online de la mano de nuestro claustro, en el que se tratan temas actuales y de interés.

Claustro Profesional

Los docentes de INESEM son profesionales en activo ofreciendo una docencia de calidad y en constante actualización. Preparan el contenido de aquellos programas formativos cuyas áreas son en las que trabajan.

Tutorización individual

No estarás solo durante tu formación, tendrás al claustro a tu disposición y un tutor asignado con el que podrás mantener el contacto y poder consultar todas las dudas que te vayan surgiendo.

Testimonios

La experiencia de quienes ya estudiaron con nosotros

«Buscaba un Máster oficial sin desplazarme. Estuve atendida en todo momento, todo muy profesional.»

Patricia Ortiz Ruiz

Promoción 2025

Nuestras cifras

+150Kalumnos
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