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Titulación Universitaria + 5 Créditos ECTS

Máster en Derecho Bancario y de los Mercados e Instituciones Financieras con Certificado MIFID II + 5 Créditos ECTS

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¿Quieres especializarte en derecho bancario y mercados financieros para diferenciarte en un sector regulado? Fórmate con una visión legal de la banca, contratos, garantías y el impacto de Fintech.

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Máster en Derecho Bancario y de los Mercados e Instituciones Financieras con Certificado MIFID II + 5 Créditos ECTS

Un máster con datos verificables del programa

  • 5 Créditos ECTS
  • Facultad de Derecho Empresarial
  • Prácticas en centros reales
  • Título propio INESEM

¿Qué conseguirás al terminar este máster?

Derecho bancario aplicado

Estudia el Derecho Bancario y las fuentes de contratación, contratos y garantías principales.

Contratación e inversión

Analiza la operativa y productos de inversión, con títulos de renta fija y variable, desde el enfoque jurídico.

Fintech y marco legal

Conoce tecnologías disruptivas en el sector bancario y las implicaciones legales tras la Ley 5/2019.

Sociedades y concurso

Estudia tipos de sociedades, sus características y el Concurso de Acreedores en el contexto financiero.

Temario del programa

9 módulos que cubren desde el Derecho Bancario y la contratación hasta la operativa de inversión, Fintech y el análisis de la Ley 5/2019. Haz clic en cada módulo para ver el contenido completo.

01

Módulo 1. Derecho Bancario y Seguros

Unidad Didáctica 1. Fuentes de Contratación Bancaria

  • Aspectos de las fuentes del derecho bancario
  • Fuentes del Derecho Bancario español

Unidad Didáctica 2. Sujetos de la Actividad Bancaria

  • Las partes de los contratos bancarios

Unidad Didáctica 3. Contratos Bancarios

  • Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
  • Regulación
  • Contrato bancario de apertura de crédito documentario
  • Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
  • Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
  • Contrato de “Confirming”
  • Contrato de crédito al consumo
  • Contrato de Descuento
  • Contrato de “Factoring”
  • Contrato Forfaiting
  • Contrato de “Leasing”
  • Contrato de “Swap”
  • Empréstito

Unidad Didáctica 4. Garantías Bancarias

  • Créditos y Préstamos
  • La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
  • Las garantías financieras
  • El expediente de financiación de una operación bancaria

Unidad Didáctica 5. Intervención en el Mercado de Valores

  • Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
  • Niveles
  • Órdenes
  • Productos Financieros
  • Mercado de renta fija y mercado de renta variable
  • Mercados no organizados y mercados organizados
  • Mercados primarios y mercados secundarios
  • Fondos de Inversión
  • La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
  • El Riesgo de un Fondo de Inversión
  • Tipos de Fondo de Inversión
  • Fondos Garantizados
  • Criterios para elegir un fondo de inversión
  • Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
  • Suscripciones y reembolsos
  • Traspasos
  • Seguimiento de fondos
  • Información para el inversor

Unidad Didáctica 6. Derecho de Seguros

  • El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
  • Cláusulas delimitadoras del riesgo
  • Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
  • Cláusulas lesivas
  • Reconocimiento del SRC
  • Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
  • La responsabilidad civil asegurada
  • La delimitación del riesgo
  • La cobertura del daño
  • Las cláusulas claim made
  • Desconocimiento del interés asegurado
  • Delimitación de la Acción Directa

Unidad Didáctica 7. Teoría General del Contrato de Seguro

  • El contrato de seguro. Concepto y regulación
  • Regulación Normativa
  • Característica del Contrato de Seguro
  • Elementos personales del contrato
  • Interés del Contrato de Seguro

Unidad Didáctica 8. Tipos de Contrato de Seguros

  • Tipos de seguro. Introducción
  • Caracteres esenciales
  • Objeto
  • Suscripción y tramitación
  • Seguros de vida y deceso
  • Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
  • Seguro de cascos
  • Seguro de transporte de mercancías

Unidad Didáctica 9. Instituciones de Defensa

  • La Institución Aseguradora: objetivo y principios
  • Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
  • La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  • El sistema financiero español y europeo
  • Normativa general europea de seguros privados. Directivas
  • Normativa española de seguros privados
  • El mercado único de seguros en la UE (EEE)
  • Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
  • La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
  • Organismos reguladores
  • Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
  • El Blanqueo de capitales
  • Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
  • Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
  • Gerencia de Riesgos
02

Módulo 2. Derecho Hipotecario

Unidad Didáctica 1. Introducción Al Derecho Hipotecario

  • Planteamiento preliminar
  • El fiador real y el tercer poseedor
  • El fiador real y el fiador personal

Unidad Didáctica 2. la Fianza Real Como Fianza

  • Caracteres de la fianza real
  • La relación acreedor-fiador en la fianza real
  • Beneficio de excusión
  • Beneficio de división
  • Excepción de cesión de acciones
  • Otras excepciones oponibles
  • La relación deudor-fiador en la fianza real
  • Recursos del concedente de hipoteca contra el deudor anteriores al pago
  • Recursos del concedente de la hipoteca contra el deudor posteriores al pago o ejecución
  • La relación del hipotecante no deudor con otros garantes del deudor principal
03

Módulo 3. Asesor de Banca y Gestión de Inversiones

Unidad Didáctica 1. Análisis del Sistema Financiero

  • El sistema financiero
  • Mercados financieros
  • Intermediarios financieros
  • Activos financieros
  • Mercado de productos derivados
  • La Bolsa de Valores
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales
  • El Sistema Crediticio Español
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores

Unidad Didáctica 2. Gestión de las Entidades de Crédito

  • Las entidades bancarias
  • Organización de las entidades bancarias
  • Los Bancos
  • Las Cajas de Ahorros
  • Las cooperativas de crédito

Unidad Didáctica 3. Procedimientos de Cálculo Financiero Básico Aplicable a los Productos Financieros de Pasivo

  • Capitalización simple
  • Capitalización compuesta

Unidad Didáctica 4. Gestión y Análisis de las Operaciones Bancarias de Pasivo

  • Las operaciones bancarias de pasivo
  • Los depósitos a la vista
  • Las libretas o cuentas de ahorro
  • Las cuentas corrientes
  • Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo

Unidad Didáctica 5. Gestión y Análisis de Productos de Inversión Patrimonial y Previsional y Otros Servicios Bancarios

  • Las sociedades gestoras
  • Las entidades depositarias
  • Fondos de inversión
  • Planes y fondos de pensiones
  • Títulos de renta fija
  • Los fondos públicos
  • Los fondos privados
  • Títulos de renta variable
  • Los seguros
  • Domiciliaciones bancarias
  • Gestión de cobro de efectos
  • Cajas de alquiler
  • Servicio de depósito y administración de títulos
  • Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
  • Comisiones bancarias

Unidad Didáctica 6. Marketing Financiero y Relacional

  • Marketing financiero
  • Análisis del cliente
  • La segmentación de clientes
  • Fidelización de clientes
  • Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros

Unidad Didáctica 7. Comercialización de Productos y Servicios Financieros

  • El comercial de las entidades financieras
  • Técnicas básicas de comercialización
  • La atención al cliente
  • Protección a la clientela

Unidad Didáctica 8. Canales Alternativos de Comercialización de Productos y Servicios Bancarios

  • Intranet y extranet
  • La Banca telefónica.
  • La Banca por internet
  • La Banca electrónica
  • Televisión interactiva
  • El ticketing
  • Puestos de autoservicio
04

Módulo 4. Asesoría Financiera

Unidad Didáctica 1. Aspectos Generales de la Sociedad Anónima

  • Introducción
  • La acción: eje fundamental de la S.A.
  • La fundación de la sociedad anónima

Unidad Didáctica 2. Aumentos de Capital Social

  • Aspectos legales
  • Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente
  • Procedimientos de ampliación de capital

Unidad Didáctica 3. Reducción de Capital Social

  • Aspectos legales
  • Reducción por devolución de aportaciones
  • Reducción por condonación de dividendos pasivos
  • Reducción por saneamiento de pérdidas
  • Reducción por constitución o aumento de reservas

Unidad Didáctica 4. Disolución de la Sociedad Anónima

  • Aspectos legales
  • Periodo de liquidación
  • Reflejo contable del proceso disolutorio

Unidad Didáctica 5. Análisis de Balances

  • Concepto y finalidad
  • Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo
  • Supuesto 1

Unidad Didáctica 6. Masas Patrimoniales

  • Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión
  • Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa
  • El capital en circulación en la empresa. El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra
  • Supuesto 2

Unidad Didáctica 7. Índices y Ratios

  • La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo)
  • Estudio de los ratios de capital corriente
  • Índice de solvencia a largo plazo
  • Índice de solvencia inmediata “acid test”
  • Análisis básico del endeudamiento de la empresa
  • Supuesto 3

Unidad Didáctica 8. Análisis de Proveedores, Clientes y Cash Flow

  • Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo
  • Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores
  • Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes
  • Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización
  • El “cash flow”
  • Supuesto 4

Unidad Didáctica 9. la Rentabilidad

  • Rentabilidad
  • Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa
  • Clases de rentabilidad
  • Rentabilidad de las fuentes de financiación propias. Rentabilidad financiera y rentabilidad económica
  • Ecuación fundamental de la rentabilidad
  • Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa
  • Rentabilidad efectiva para el accionista
  • Supuesto 5
05

Módulo 5. Asesoramiento Financiero (mifid Ii)

Unidad Didáctica 1. Fundamentos Financieros y Económicos para la Inversión en Productos Mifid

  • Introducción a la inversión
  • Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
  • Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
  • Rentas Financieras
  • Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
  • Estadística aplicada a la Inversión Financiera
  • La Economía y el Ciclo Económico
  • Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión

Unidad Didáctica 2. el Sistema Financiero

  • Introducción al Sistema Financiero
  • Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
  • El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
  • Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
  • Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
  • Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones

Unidad Didáctica 3. Productos Financieros de Inversión

  • Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
  • Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
  • Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
  • Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
  • Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos

Unidad Didáctica 4. Cumplimiento Normativo

  • Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
  • Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
  • Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
  • Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
  • Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office

Unidad Didáctica 5. Gestión de Carteras y Patrimonios

  • Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
  • La Gestión de Patrimonios
  • Asset Allocation o asignación de activos
  • El proceso de asesoramiento de carteras
  • Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
  • Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
  • La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera

Unidad Didáctica 6. Fiscalidad de los Productos de Inversión

  • Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
  • Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
  • Impuesto sobre Sociedades (IS)
  • Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
  • Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
06

Módulo 6. Mercado de Capitales y Monetario

Unidad Didáctica 1. Títulos de Renta Fija

  • Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
  • Nomenclatura del préstamo y del empréstito
  • Mercados: descripción y participantes
  • Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
  • El Banco Central Europeo (BCE)
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
  • El Banco de España

Unidad Didáctica 2. Títulos de Renta Fija Ii

  • Clasificación de los títulos
  • Valoración de las letras del tesoro
  • Bonos y obligaciones con cupón corrido
  • Repos y strips o bonos segregables
  • Cálculo del valor actual de un bono
  • Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
  • Riesgo de mercado y de reinversión

Unidad Didáctica 3. Títulos de Renta Variable

  • Concepto de activo de Renta Variable
  • Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
  • Clasificación de las acciones
  • Capitalización bursátil y liquidez
  • Estructura de la bolsa española
  • La contratación y la operativa bursátil
07

Módulo 7. Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

Unidad Didáctica 1. Introducción Al Blanqueo de Capitales

  • Antecedentes históricos
  • Conceptos jurídicos básicos
  • Legislación aplicable: Ley 10/2010, de 28 de abril y Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo

Unidad Didáctica 2. Técnicas y Etapas del Blanqueo de Capitales

  • La investigación en el blanqueo de capitales
  • Paraísos fiscales

Unidad Didáctica 3. Sujetos Obligados

  • Sujetos obligados
  • Obligaciones
  • Conservación de documentación

Unidad Didáctica 4. Medidas de Diligencia Debida

  • Medidas normales de diligencia debida
  • Medidas simplificadas de diligencia debida
  • Medidas reforzadas de diligencia debida

Unidad Didáctica 5. Medidas de Control Interno

  • Medidas de Control Interno: política de admisión y procedimientos
  • Nombramiento de Representante
  • Análisis de riesgo
  • Manual de prevención y procedimientos
  • Examen externo
  • Formación de empleados
  • Confidencialidad
  • Sucursales y filiales en terceros países

Unidad Didáctica 6. Examen y Comunicación de Operaciones

  • Obligaciones de información
  • Examen especial
  • Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)

Unidad Didáctica 7. Obligaciones para Sujetos de Reducida Dimensión

  • Disposiciones del Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales: Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
  • Obligaciones principales
  • Medidas de diligencia debida
  • Archivo de documentos
  • Obligaciones de control interno
  • Formación

Unidad Didáctica 8. Especialidades Sectoriales

  • Profesiones jurídicas (notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008)
  • Entidades bancarias
  • Contables y auditores
  • Agentes inmobiliarios

Unidad Didáctica 9. el Régimen Sancionador en el Blanqueo de Capitales

  • Infracciones y sanciones muy graves
  • Infracciones y sanciones graves
  • Infracciones y sanciones leves
  • Graduación y prescripción
08

Módulo 8. Fintech. el Futuro de las Finanzas

Unidad Didáctica 1. Core Bancario

  • La importancia de los minoristas
  • Soluciones de Core bancario
  • Baap (Banca como plataforma)
  • SOA: Enfoque a Cliente
  • Core Insurtech

Unidad Didáctica 2. la Transformación de la Banca Digital

  • Primera Banca Digital
  • Ventajas y limitaciones
  • La seguridad digital
  • Neobanks vs Challenger Bank
  • Fusión, absorción o quiebra

Unidad Didáctica 3. el Cliente Digital

  • Cliente digital vs Cliente tradicional
  • Valores y preocupaciones
  • Experiencia del cliente digital
  • Marketing digital
  • El cliente digital bancario

Unidad Didáctica 4. Open Banking y Apis

  • Conceptualización
  • Liberalización del dato bancario
  • API financieras
  • El futuro de la Banca Abierta

Unidad Didáctica 5. Tecnologías Disruptivas en la Gestión de Negocios

  • Disrupción del a cuarta revolución industrial
  • Inteligencia Artificial
  • Big Data y Analítica
  • IoT y Wereables
  • ID digital
09

Módulo 9. Fintech y los Métodos de Financiación Colaborativos

Unidad Didáctica 1. Financiación Alternativa

  • Introducción
  • Análisis del mercado de las organizaciones Fintech
  • Fuentes de financiamiento alternativo en Europa
  • Tipos de financiación alternativa

Unidad Didáctica 2. Otras Medidas para la Captación de Capitales

  • Introducción
  • Equity Crowfunding
  • Initial Coin Offerings (ICOs)
  • Capital Riesgo Corporativo
  • Business Angel
  • Otros medios de captación de capital
  • Prevención del Blanqueo de Capitales

Unidad Didáctica 3. Proliferación de los Medios de Pago

  • Introducción
  • Transferencias inmediatas intermediadas
  • Pagos P2P
  • Dinero electrónico
  • Digital Wallet o Billetera Digital
  • Criptomonedas

Unidad Didáctica 4. Servicios de Información en Dsp2

  • ¿Qué es la DSP2?
  • Marco regulatorio
  • Funcionamiento de los Servicios de Pago

Unidad Didáctica 5. Trading, Bolsas e Instrumentos de Inversión

  • El Mercado Bursátil y su funcionamiento
  • Componentes del Mercado Especulador
  • Particularidades del Mercado Financiero
  • Tipología de rentas: fija y variable
  • Mercados organizados y mercados OTC
  • Mercados de emisión y mercados de negociación
  • El Mercado Financiero y el Fintech
  • Plataformas Fintech
  • Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento
  • Inversión en Fintech

Claustro docente

Facultad de Jurídico — profesionales con experiencia en Derecho Bancario y de los Mercados e Instituciones Financieras con Certificado MIFID II + 5 Créditos ECTS.

Irene Yebra

Irene Yebra

Facultad de Jurídico

Protección de Datos

Anabelen Artero

Anabelen Artero

Facultad de Jurídico

Derecho laboral

Pedro Miguel Molina

Pedro Miguel Molina

Facultad de Jurídico

Seguridad Internacional y Servicios de Inteligencia

Javier Rodríguez

Javier Rodríguez

Facultad de Jurídico

Protección de Datos, Compliance y Derecho Laboral

Mariaraquel Cabreranyst

Mariaraquel Cabreranyst

Facultad de Jurídico

litigios societarios y mercantiles

María Vergara

María Vergara

Facultad de Jurídico

planificación fiscal de sociedades

Marina Rivas

Marina Rivas

Facultad de Jurídico

Compliance

Belén Delatorre

Belén Delatorre

Facultad de Jurídico

Asesoría Fiscal de Empresas

¿En qué podrás trabajar?

Con este máster podrás optar a puestos como:

  • Asesor legal en contratación bancaria
  • Asesor financiero especializado
  • Especialista en prevención de blanqueo
  • Compliance Officer
  • Responsable de banca digital
  • Consultor estratégico

Metodología

Nuestra metodología educativa

Estudiantes trabajando juntos con sus portátiles
Aprende cuando quieras

Avanza al ritmo que te convenga, desde donde estés
y con seguimiento cercano.

Contenidos de calidad

Ofrecemos una formación completa y actualizada de la mano de un claustro profesional en activo que confecciona los diferentes programas formativos de su área/especialidad.

Materiales y Recursos Didácticos

Tendrás a tu disposición un banco de materiales y recursos didácticos sobre legislación. Así como una Tribuna de noticias y actualidad. Además, podrás asistir a Seminarios online de la mano de nuestro claustro, en el que se tratan temas actuales y de interés.

Claustro Profesional

Los docentes de INESEM son profesionales en activo ofreciendo una docencia de calidad y en constante actualización. Preparan el contenido de aquellos programas formativos cuyas áreas son en las que trabajan.

Tutorización individual

No estarás solo durante tu formación, tendrás al claustro a tu disposición y un tutor asignado con el que podrás mantener el contacto y poder consultar todas las dudas que te vayan surgiendo.

Testimonios

La experiencia de quienes ya estudiaron con nosotros

«Buscaba un Máster oficial sin desplazarme. Estuve atendida en todo momento, todo muy profesional.»

Patricia Ortiz Ruiz

Promoción 2025

Nuestras cifras

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