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Máster en Banca y Gestión de Mercados Financieros + 60 Créditos ECTS

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Un máster con datos verificables del programa

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  • Facultad de Finanzas y Contabilidad
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¿Qué conseguirás al terminar este máster?

Dirección estratégica

Analiza la dirección estratégica del sector financiero y los aspectos que determinan su utilidad y rentabilidad.

Mercados y productos

Estudia mercados, principales instituciones y las características de las inversiones y productos existentes.

Riesgos y tributación

Conoce los riesgos derivados de la operativa y la tributación aplicable a los productos financieros.

Análisis y capitales

Aprende el funcionamiento del mercado bursátil y profundiza en el mercado de capitales y sus títulos.

Temario del programa

10 módulos que cubren desde la dirección estratégica del sector hasta el análisis del mercado bursátil, el mercado de capitales, criptodivisas, marketing financiero y riesgos. Haz clic en cada módulo para ver el contenido completo.

01

Módulo 1. Dirección Estratégica en el Sector Financiero

Unidad Didáctica 1. las Bases de la Dirección Estratégica

  • Introducción a la estrategia empresarial
  • Pensamiento estratégico
  • Aspectos esenciales de la estrategia
  • Los tipos de estrategias

Unidad Didáctica 2. Proceso de Planificación Estratégica

  • Visión, misión y valores de la entidad financiera
  • Esquema del proceso estratégico
  • Organización y niveles de planificación de la decisión estratégica
  • Las unidades estratégicas de negocio

Unidad Didáctica 3. Análisis Estratégico de la Entidad Financiera

  • Concepto y tipología del entorno
  • Análisis del entorno general PEST/EL
  • Análisis del entorno específico
  • Análisis de PORTER
  • Grado de rivalidad existente entre los competidores
  • Amenaza de productos sustitutivos
  • Poder de negociación de los clientes
  • Poder de negociación de los proveedores

Unidad Didáctica 4. Diagnóstico Interno de la Entidad Financiera

  • El perfil estratégico de la ENTIDAD FINANCIERA
  • Análisis DAFO
  • Las matrices de cartera de productos como modelos de análisis estratégico
  • Matriz del BCG o de crecimiento-cuota de mercado
  • Matriz General-Electric McKinsey o de posición competitiva-atractivo del sector
  • Matriz ADL o de posición competitiva-madurez del sector

Unidad Didáctica 5. la Estrategia Propuesta

  • Generación de opciones estratégicas
  • Formulación y selección de la estrategia
  • Criterios de elección y evaluación de la estrategia

Unidad Didáctica 6. Implantación y Control Estratégico

  • Puesta en marcha de la estrategia
  • Nuevo diseño organizativo
  • Disponibilidad de recursos
  • Control y evaluación de resultados
  • Inicio de ajustes correctivos
  • Cuadro de mando integral
02

Módulo 2. Asesor de Banca y Gestión de Inversiones

Unidad Didáctica 1. Análisis del Sistema Financiero

  • El sistema financiero
  • Mercados financieros
  • Intermediarios financieros
  • Activos financieros
  • Mercado de productos derivados
  • La Bolsa de Valores
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales
  • El Sistema Crediticio Español
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores

Unidad Didáctica 2. Gestión de las Entidades de Crédito

  • Las entidades bancarias
  • Organización de las entidades bancarias
  • Los Bancos
  • Las Cajas de Ahorros
  • Las cooperativas de crédito

Unidad Didáctica 3. Procedimientos de Cálculo Financiero Básico Aplicable a los Productos Financieros de Pasivo

  • Capitalización simple
  • Capitalización compuesta

Unidad Didáctica 4. Gestión y Análisis de las Operaciones Bancarias de Pasivo

  • Las operaciones bancarias de pasivo
  • Los depósitos a la vista
  • Las libretas o cuentas de ahorro
  • Las cuentas corrientes
  • Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo

Unidad Didáctica 5. Gestión y Análisis de Productos de Inversión Patrimonial y Previsional y Otros Servicios Bancarios

  • Las sociedades gestoras
  • Las entidades depositarias
  • Fondos de inversión
  • Planes y fondos de pensiones
  • Títulos de renta fija
  • Los fondos públicos
  • Los fondos privados
  • Títulos de renta variable
  • Los seguros
  • Domiciliaciones bancarias
  • Gestión de cobro de efectos
  • Cajas de alquiler
  • Servicio de depósito y administración de títulos
  • Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
  • Comisiones bancarias

Unidad Didáctica 6. Marketing Financiero y Relacional

  • Marketing financiero
  • Análisis del cliente
  • La segmentación de clientes
  • Fidelización de clientes
  • Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros

Unidad Didáctica 7. Comercialización de Productos y Servicios Financieros

  • El comercial de las entidades financieras
  • Técnicas básicas de comercialización
  • La atención al cliente
  • Protección a la clientela

Unidad Didáctica 8. Canales Alternativos de Comercialización de Productos y Servicios Bancarios

  • Intranet y extranet
  • La Banca telefónica
  • La Banca por internet
  • La Banca electrónica
  • Televisión interactiva
  • El ticketing
  • Puestos de autoservicio
03

Módulo 3. Teoría de la Inversión de la Bolsa

Unidad Didáctica 1. Introducción a la Inversión

  • Bróker vs Trader
  • Niveles
  • Órdenes

Unidad Didáctica 2. Productos Financieros

  • Acción
  • Ventas a crédito
  • Futuros
  • Opciones
  • Warrants

Unidad Didáctica 3. Mercados Bursátiles

  • Mercado de renta fija y mercado de renta variable
  • Mercados organizados y mercados no organizados
  • Mercados primarios y mercados secundarios

Unidad Didáctica 4. Fondos de Inversión

  • Introducción: ¿Qué son los Fondos de Inversión?
  • La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
  • El Riesgo de un Fondo de Inversión
  • Tipos de Fondo de Inversión
  • Fondos Garantizados
  • Criterios para elegir un fondo de inversión
  • Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
  • Suscripciones y reembolsos
  • Traspasos
  • Seguimiento de fondos
  • Información para el inversor

Unidad Didáctica 5. Cuándo, Cómo y en Qué Invertir

  • Acciones: el poder de la bolsa
  • Operar en mercados bajistas
  • Rendimientos sin riesgo
  • Inversión inicial
  • ¿Dónde obtener información bursátil?
  • Capital Social
  • Horarios y consideraciones
  • Índices

Unidad Didáctica 6. Fundamentos de Trading

  • Conceptos fundamentales
  • Tipologías de traders
  • Ninja trader

Unidad Didáctica 7. Psicotrading

  • Errores
  • Equivocarse
  • El buen trader

Unidad Didáctica 8. Scalping

  • Introducción
  • Etapas del mercado bursátil
  • Brechas
  • Comportamiento y particularidades del mercado
  • ANEXO1. Sistema financiero y bursátil ¿son lo mismo?
04

Módulo 4. Análisis Bursátil

Unidad Didáctica 1. Análisis Financiero

  • Rentabilidad económica
  • Rentabilidad financiera
  • Apalancamiento financiero
  • Ratios de liquidez y solvencia
  • Análisis del endeudamiento de la empresa

Unidad Didáctica 2. Análisis del Riesgo Financiero

  • Concepto de riesgo y consideraciones previas
  • Tipos de riesgo
  • Condiciones del equilibrio financiero
  • El Capital corriente o fondo de rotación

Unidad Didáctica 3. Productos Derivados

  • Definición y principales características
  • El mercado de derivados de crédito
  • Agentes del mercado
  • Fines de los derivados de crédito
  • Clasificación de contratos
  • Evaluación y medición de los derivados de crédito
  • Ventajas de los derivados de crédito
  • Inconvenientes de los derivados de crédito

Unidad Didáctica 4. Análisis Gráfico de Valores

  • Análisis fundamental y análisis técnico
  • Gráficos: tipos y tendencias
  • Fases del ciclo bursátil

Unidad Didáctica 5. Análisis Técnico de Valores

  • Chartismo
  • Teoría de Dow
  • Teoría de Elliott. Serie de Fibonacci
  • Los ciclos lunares de Christopher Carolan
  • Teoría de la opinión contraria
05

Módulo 5. Mercado de Capitales

Unidad Didáctica 1. Títulos de Renta Fija

  • Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
  • Nomenclatura del préstamo y del empréstito
  • Mercados: descripción y participantes
  • Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
  • El Banco Central Europeo (BCE)
  • El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
  • El Banco de España

Unidad Didáctica 2. Títulos de Renta Fija Ii

  • Clasificación de los títulos
  • Valoración de las letras del tesoro
  • Bonos y obligaciones con cupón corrido
  • Repos y strips o bonos segregables
  • Cálculo del valor actual de un bono
  • Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
  • Riesgo de mercado y de reinversión

Unidad Didáctica 3. Títulos de Renta Variable

  • Concepto de activo de Renta Variable
  • Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
  • Clasificación de las acciones
  • Capitalización bursátil y liquidez
  • Estructura de la bolsa española
  • La contratación y la operativa bursátil
06

Módulo 6. Mercado de Criptodivisas

Unidad Didáctica 1. Blockchain As a Service (baas)

  • ¿Qué es BaaS?
  • Funcionamientos
  • Azure Blockchain Wokbench
  • Amazon Blockchain (AWS)

Unidad Didáctica 2. Criptomonedas

  • Introducción
  • Características y funcionamiento
  • ¿Quién controla las criptodivisas?
  • Pros y contras de la desregulación
  • Bitcoin
  • Ether
  • Otros

Unidad Didáctica 3. Ethereum

  • Introducción e historia
  • Características
  • Funcionamiento
  • Desarrollo dAPP

Unidad Didáctica 4. Hyperledger

  • Introducción e historia
  • Características
  • Funcionamiento
  • Proyectos

Unidad Didáctica 5. Alastria

  • Introducción e historia
  • Características
  • Funcionamiento
07

Módulo 7. Marketing Financiero

Unidad Didáctica 1. Introducción Al Marketing Financiero

  • Las 5 Pes del marketing financiero
  • Estructura y medios de Marketing
  • Diferencia entre marketing y venta

Unidad Didáctica 2. la Entidad Financiera y Su Entorno

  • Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado
  • Innovación
  • Impacto tecnológico

Unidad Didáctica 3. Análisis del Cliente de la Entidad Financiera

  • Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado
  • Tipología de clientelas
  • Segmentación del mercado
  • Posicionamiento de la entidad
  • Captación y fidelización de clientes

Unidad Didáctica 4. Oferta Financiera

  • El producto y la oferta financiera
  • El precio de la oferta financiera
  • La distribución de la oferta financiera
  • La venta de los servicios financieros
  • La comunicación de la entidad financiera
08

Módulo 8. el Riesgo Bancario y la Normativa Aplicable

Unidad Didáctica 1. el Sistema Bancario

  • El sistema bancario
  • Clasificación Bancaria

Unidad Didáctica 2. la Organización el Sector Bancario

  • La Dirección del Sector Bancario
  • Las Cuentas Contables Bancarias
  • Gestión de Partidas
  • Pérdida de Crédito

Unidad Didáctica 3. la Normativa Bancaria

  • Crisis Bancaria
  • Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
  • Normativa Internacional del Sector Bancario
  • Fondo de garantía de depósitos
  • Legislación Vigente

Unidad Didáctica 4. Riesgo Crediticio

  • El riesgo de crédito
  • Concepto de Prestamistas y Prestatario
  • Tipos de productos crediticios
  • Propiedades de los Productos Bancarios

Unidad Didáctica 5. Fases del Crédito y Su Gestión de Riesgo

  • Fases del Crédito
  • La Solvencia Crediticia
  • Gestión Eficiente de Carteras
  • El Acuerdo de Basilea

Unidad Didáctica 6. Riesgo de Mercado

  • El Riesgo de Mercado
  • Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
  • Proceso de Negociación
  • Gestión del Riesgo
  • Regulación Aplicable

Unidad Didáctica 7. Riesgo Operacional

  • Concepto
  • Casos de Surgimiento
  • La Pérdida Operacional
  • Gestión del Riesgo
  • Regulación Aplicable

Unidad Didáctica 8. Procedimientos de Gestión de Basilea

  • Capital Regulado
  • Requisitos de Capital
  • Procesos de Revisión
  • Control de Mercado
  • Otras Gestiones
09

Módulo 9. Riesgos Internacionales

Unidad Didáctica 1. Mercados de Divisas

  • Introducción
  • Funcionamiento de los mercados de divisas
  • Transacciones exteriores con divisas
  • Operaciones con el tipo de cambio
  • Tipos de interés

Unidad Didáctica 2. Riesgo del Tipo de Cambio

  • Conceptualización
  • El seguro de cambio
  • Fijación de precios en opciones call y put
  • Valoración de acciones
  • Operaciones con futuros
  • Instrumentos de cobertura alternativos

Unidad Didáctica 3. Riesgo de Interés

  • Conceptos básicos del riesgo de interés e instrumentos de cobertura
  • Herramientas para la gestión de riesgos de cambio e interés
  • Volatilidad y rentabilidad al vencimiento
  • Estructura temporal
  • Herramientas para las operaciones con divisas

Unidad Didáctica 4. Cobertura de Riesgos

  • Tipologías de riesgos
  • El seguro de crédito a la explotación
  • Contratación del seguro de crédito a la explotación
  • Operadoras en el mercado del CESCE
  • Tipos de pólizas y coberturas
  • Legislación aplicables

Unidad Didáctica 5. Operaciones de Factoring y Forfaiting

  • Características del factoring
  • Riesgos cubiertos por el factoring
  • Diferencias entre factoring y seguro a la exportación
  • Características del forfaiting
  • Riesgos cubiertos por el forfaiting
  • Herramientas integradas de gestión de riesgos
10

Módulo 10. Fiscalidad de los Productos Financieros

Unidad Didáctica 1. Fiscalidad de los Productos de Pasivo Tradicional, Deuda Pública y Privada

  • Renta fija. Conceptos básicos
  • Deuda pública
  • Deuda privada
  • Fiscalidad de la renta fija

Unidad Didáctica 2. Fiscalidad Productos Híbridos Financieros: Depósitos Estructurados, Acciones Preferentes y Derivados

  • Productos Hibridos financieros
  • Depósitos estructurados
  • Participaciones Preferentes
  • Derivados Financieros

Unidad Didáctica 3. Fiscalidad de la Renta Variable

  • Renta variable
  • Rendimientos del capital mobiliario
  • Pérdidas y ganancias patrimoniales

Unidad Didáctica 4. Fondos de Inversión: Concepto y Características

  • Introducción a los Fondos de Inversión
  • Conceptos de Fondos de Inversión
  • Características de los Fondos de Inversión
  • Costes: Comisión de gestión, depositaria, de suscripción y de reembolso
  • Ventajas de los Fondos de Inversión
  • Normativa de los Fondos de Inversión. Régimen jurídico

Unidad Didáctica 5. Fondos de Inversión. Modalidades

  • Introducción a las modalidades de fondos de inversión
  • Clases de instituciones de inverión colectiva establecidas en la normativa
  • Otras clasificaciones de los fondos de Inversión
  • Tipos de fondos de inversión: garantizados, de inversión inmobiliarios, fondos de fondos, especializados, emergentes, fondos paraguas, globales, Unit Linked y Fondtesoros
  • Fondos Garantizados

Unidad Didáctica 6. Fiscalidad de los Fondos de Inversión

  • Introducción al tratamiento fiscal de los fondos de inversión
  • Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de las Instituciones de Inversión Colectiva
  • Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de los Partícipes
  • Fondos de Inversión Mobiliaria Garantizados y su fiscalidad
  • Otros impuestos

Unidad Didáctica 7. Planes de Pensiones. Elementos y Características

  • Introducción a los Planes de Pensiones
  • Conceptos claves de los Planes de Pensiones
  • Características de los Planes de Pensiones
  • Características de los Fondos de Pensiones
  • Ventajas e Inconvenientes de los planes de Pensiones
  • Mecanismos de supervisión
  • La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
  • Normativa de los planes de ahorro y pensiones. Régimen jurídico

Unidad Didáctica 8. Planes de Pensiones. Modalidades

  • Introducción a las modalidades de los planes de pensiones
  • Modalidades de Planes de Pensiones
  • Planes de Pensiones para discapacitados

Unidad Didáctica 9. Planes de Pensiones. Fiscalidad

  • Introducción al tratamiento fiscal de los planes de pensiones: Principios generales
  • Formas de rescate de los planes de pensiones
  • Régimen fiscal de los Planes de pensiones
  • Régimen Fiscal de los Fondos de Pensiones
  • Los planes de pensiones para discapacitados y su fiscalidad

Unidad Didáctica 10. Planes de Pensiones Frente a Otros Productos de Inversión

  • Productos a comparar con los planes de pensiones
  • Fiscalidad de los productos alternativos
  • Otras alternativasa los Planes de pensiones y su fiscalidad

Claustro docente

Facultad de Gestión Empresarial — profesionales con experiencia en Banca y Gestión de Mercados Financieros + 60 Créditos ECTS.

SS

Salima Sánchez

Facultad de Gestión Empresarial

Copywriting, Psicología del Consumidor y Neuromarketing

PS

Pilar Salvador

Facultad de Gestión Empresarial

marketing digital

AL

Antonio Lahaba

Facultad de Gestión Empresarial

Comportamiento del Consumidor e Investigación de Mercados

Jaime Martín

Jaime Martín

Facultad de Gestión Empresarial

Comunicación y Marketing

Virginia Anguita

Virginia Anguita

Facultad de Gestión Empresarial

Social Media

Sandra Vargas

Sandra Vargas

Facultad de Gestión Empresarial

SEO técnico

Yago González

Yago González

Facultad de Gestión Empresarial

Marketing y Negocio Online

CJ

Cristina Jiménez

Facultad de Gestión Empresarial

Controller, auditoría interna

¿En qué podrás trabajar?

Con este máster podrás optar a puestos como:

  • Gestor de fondos de inversión
  • Gestor de carteras
  • Operador en mercados bursátiles
  • Analista de inversiones y mercados
  • Gestor de banca personal
  • Analista del mercado financiero

Metodología

Nuestra metodología educativa

Estudiantes trabajando juntos con sus portátiles
Aprende cuando quieras

Avanza al ritmo que te convenga, desde donde estés
y con seguimiento cercano.

Contenidos de calidad

Ofrecemos una formación completa y actualizada de la mano de un claustro profesional en activo que confecciona los diferentes programas formativos de su área/especialidad.

Materiales y Recursos Didácticos

Tendrás a tu disposición un banco de materiales y recursos didácticos sobre legislación. Así como una Tribuna de noticias y actualidad. Además, podrás asistir a Seminarios online de la mano de nuestro claustro, en el que se tratan temas actuales y de interés.

Claustro Profesional

Los docentes de INESEM son profesionales en activo ofreciendo una docencia de calidad y en constante actualización. Preparan el contenido de aquellos programas formativos cuyas áreas son en las que trabajan.

Tutorización individual

No estarás solo durante tu formación, tendrás al claustro a tu disposición y un tutor asignado con el que podrás mantener el contacto y poder consultar todas las dudas que te vayan surgiendo.

Testimonios

La experiencia de quienes ya estudiaron con nosotros

«Buscaba un Máster oficial sin desplazarme. Estuve atendida en todo momento, todo muy profesional.»

Patricia Ortiz Ruiz

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